6 principů, které drží rodinné bohatství pohromadě
Hrot24, vygenerováno v Midjourney
Hrotagon
6 principů, které drží rodinné bohatství pohromadě
Josef Podlipný představuje šest klíčových principů, které mohou vést k dlouhodobé, udržitelné a klidné správě rodinného bohatství. Inspirace vychází z historických rodů (např. Rockefellerů a dalších) i vlastní zkušenosti správy rodinného majetku. Dozvíte se, proč hodnoty jsou důležitější než peníze, jaký význam má rodinná rada, proč by každý správce měl mít krizový plán, a jak vzdělávat nástupce, aby neudělali zbytečné chyby – třeba ve chvíli, kdy zničehonic odejde budovatel bohatství.
Josef Podlipný
Správa rodinného majetku vyžaduje flexibilní strukturu, pevné základy v rodinných hodnotách a strategický přístup k investicím a komunikaci. Tato pravidla nejen zajišťují kontinuitu majetku napříč generacemi, ale také posilují soudržnost rodiny.
Z českých i zahraničních zkušeností, včetně mé vlastní praxe čtvrté generace správců rodinného bohatství vychází několik následujících důležitých rad či principů.
1. princip: Definice hodnot a vize rodiny
Americká rodina Rockefellerů dlouhodobě klade důraz na hodnoty jako jsou filantropie, vzdělání a inovace. Tyto principy jsou zakotveny v jejich rodinné chartě, která slouží jako průvodce pro všechny členy rodiny. Je to také klíčový dokument při rozhodování o správě majetku.
Přínosem jsou jasně stanovené hodnoty spojené s odpovědným podnikáním a trvalou udržitelností, které se přenášejí na další generace prostřednictvím rodinného dialogu.
Co doporučuji? Především zorganizovat setkání všech členů rodiny, kde společně definujete základní hodnoty (např. transparentnost, odpovědnost, inovace) a dlouhodobou vizi správy majetku. Společně si pak vytvořte rodinný dokument (základ rodinné ústavy), který bude obsahovat tyto hodnoty a bude sloužit jako reference při rozhodování.
2. princip: Strategie správy majetku
V zahraničí je oblíbená kombinace rodinných nadací a holdingových struktur, což umožňuje kombinovat filantropické cíle s obchodními aktivitami (např. nadace Jacobs Foundation ukazuje, jak lze pomocí dobře nastavené struktury podporovat vzdělání a inovace).
Nejdůležitější je konsensuálně přijatá strategie správy rodinného bohatství. Proto se nebojte spolupracovat s odborníky, kteří se zaměřují na správu rodinného bohatství a s daňovými a právními poradci. Ti vám pomohou zohlednit specifika vaší rodiny i české a zahraniční legislativy.
3. princip: Rodinná rada a rozhodovací procesy
Rodinné rady bývají v ČR méně formální a často chybí jasná pravidla jejich fungování. To může vést k nedorozuměním. Zahraniční rodiny (např. rodina Reimannů, vlastnící JAB Holding) často zavádějí profesionálně vedené rodinné rady s jasnými pravidly pro hlasování a účast. Tyto rady se scházejí několikrát ročně a řídí se rodinnou ústavou.
Vytvořte si frekvenci rodinných rad. Na začátku si vyberte nezávislého moderátora, který povede vaše jednání. Sepište si a přijměte jasná pravidla. Důležité je shodnou se, zda má zakladatel právo veta, či nikoliv.
4. princip: Transparentnost a komunikace
Transparentnost je často podceňována, což může vést k nedůvěře mezi členy rodiny. Rodiny často řeší konflikty pramenící z nedostatku informací o vývoji majetku. Proto z vlastní zkušenosti doporučuji používat pravidelné reporty, které zahrnují finanční výsledky, vývoj investic a plánované projekty. Tyto reporty jsou často zpracovávány nezávislými poradci, což zvyšuje důvěryhodnost.
Nechte si vytvořit pravidelnou (nejlépe roční) zprávu o stavu majetku. Na rodinných radách vytvářejte bezpečný prostor pro otevřenou komunikaci. Zabývejte se dotazy a obavami. A v neposlední řadě vytvořte bezpečné cloudové úložiště, kde můžete mezi rodinou sdílet dokumenty.
5. princip: Vzdělávání nové generace
Mnoho rodin podceňuje přípravu mladší generace na správu majetku, což vede k problémům při mezigeneračním přechodu. Dobrým příkladem může být rodina Ferrero organizující workshopy a stáže pro mladší členy rodiny, aby získali zkušenosti v řízení majetku a podnikání.
Rozhodně zapojte mladší generaci do praxe. Nabídněte jim stáže nebo účast na menších projektech, kde se vše naučí. Vzdělávejte je různými programy nebo semináři na téma komunikace, investice, správa majetku a podnikání.
6. princip: Plán pro neočekávané situace, krize a prevence konfliktů
Nedostatečné řešení neočekávaných situací je v ČR také běžný problém. Rodinné spory při dělení majetku často končí u soudu. Lze se ale inspirovat třeba rodinou Agnelli, která vytvořila krizový plán zahrnující mechanismy mediace a jasná pravidla pro řešení konfliktů. Tento přístup pomohl rodině vyhnout se soudním sporům a zajistit kontinuitu správy majetku.
V tomto případě je důležité vytvořit si plán neočekávané situace. Například, co se stane, když umře hlavní správce. Společně přijměte mechanismy, jak řešit spory. Na výběr máte mediaci nebo arbitráž.
Zároveň bych chtěl zdůraznit, že tvorba pravidel pro správu rodinného majetku je proces, který vyžaduje pečlivé plánování a inspiraci z osvědčených postupů. Výše uvedené návrhy a příklady mohou sloužit jako základ pro vytvoření vlastních pravidel, která budou odpovídat hodnotám a potřebám vaší rodiny.
Autor je partner společnosti Fichtner Wealth Managers
Máte co říci? Pošlete nám svůj komentář na komentare@hrotmedia.cz
